top of page
הסוכן האובייקטיבי עליון.png

מהו סוכן ביטוח פנסיוני אובייקטיבי?

​

סוכן ביטוח פנסיוני אובייקטיבי הוא איש מקצוע בלתי תלוי, שאינו מקבל עמלות מחברות הביטוח או הגופים הפנסיוניים.
התגמול עבור השירות ניתן ישירות על-ידי הלקוח בלבד – מבנה זה מבטיח ייעוץ מקצועי, נטול אינטרסים ונאמן אך ורק לטובתך.

​

למה זה חשוב לך?

תכנון פנסיוני הוא מרכיב קריטי בניהול העתיד הכלכלי שלך.

ייעוץ בלתי תלוי מאפשר קבלת החלטות חכמות, מדויקות ומבוססות נתונים – ללא השפעה של אינטרסים מסחריים.

השירות נועד לוודא שהחסכונות הפנסיוניים שלך מנוהלים נכון, מותאמים לך אישית ומביאים מקסימום תועלת בטווח הארוך.

מה כולל השירות האישי ?

התאמת מסלול השקעה אישי המתחשב במאפיינים שלך

  • מצב פיננסי

  • גיל

  • מצב משפחתי

  • העדפות סיכון

  • יעדים עתידיים

עיצוב ללא שם (2)_edited.png

בדיקה של דמי ניהול ואיתור הנחות

  • מיקוח מול חברות וסוכנויות הביטוח עבורכם

  • בחינת הסכמי מעסיק והסכמים ארגוניים 

עיצוב ללא שם (2)_edited.png

ליווי אישי שוטף למשך שנה שלמה

  • מענה שוטף בטלפון ובוואטסאפ,

  • פגישה רבעונית

  • התאמות בהתאם לשינויים בצרכים או בשוק.

עיצוב ללא שם (2)_edited.png

בדיקה וניתוח של כלל מוצרי החיסכון הפנסיוני

  • קרנות פנסיה

  • ביטוחי מנהלים

  • קופות גמל

  • קרנות השתלמות

עיצוב ללא שם (2)_edited.png

השוואת חלופות בין מוצרים וחברות

בחינה אובייקטיבית של כל האפשרויות הקיימות והמלצה על החלופה המשתלמת ביותר.

עיצוב ללא שם (2)_edited.png

הסבר על זכויותיך והכוונה
לקראת פרישה עתידית

הכוונה בפרישה מעבודה, 161, והכוונה מעשית לפרישה עתידית

עיצוב ללא שם (2)_edited.png

איך זה מתבצע בפועל

✅ פגישת היכרות ראשונה – ללא עלות (ניתוח ראשוני של מצבכם, מטרות ובדיקת התאמה הדדית).

✅ הגשת בקשה למסלקה הפנסיונית והר הביטוח.

✅ פגישת סיכום (כוללת ניתוח תיק, סיכום פגישה ונקודות להמשך).

✅ ליווי שנתי מלא:

  • פגישות מעקב רבעוניות

  • זמינות שוטפת להתייעצות בטלפון, וואטסאפ או מייל.

  • עדכונים מקצועיים, מעקב אחרי יישום המלצות, התאמות לפי שינויים.

הסוכן האובייקטיבי טבלת תמחור.png
bottom of page