top of page
תכנון פיננסי לעצמאות כלכלית ופרישה מוקדמת

למי זה מיועד ? 
 

  • שכירים ועצמאים בגילאי 30–60 שרוצים לעשות סדר כלכלי, לחיות טוב יותר, ולבנות עתיד של עצמאות כלכלית.

  • משפחות שמרגישות שהן מרוויחות יפה – אבל לא מצליחות לחסוך.

  • מי שחולם על חופש כלכלי או פרישה מוקדמת – ורוצה לדעת בדיוק איך מגיעים לשם.

תכנון פנסיוני אפקטיבי

  • מיפוי כל החסכונות הפנסיוניים והביטוחים הקיימים.

  • ניתוח תחזית קצבאות עתידיות מול צרכי מחיה צפויים.

  • בדיקת כדאיות של רכיבי שכר, דמי ניהול ומס.

  • התאמה ליעדים של פרישה מוקדמת או חופש כלכלי.

  • המלצות לפעולה לשיפור הפנסיה והביטוחים הקיימים.

2 אייקון פיננסי

איזון כלכלי משפחתי

איזון

  • מיפוי הכנסות, הוצאות, התחייבויות ונכסים.

  • בניית תקציב משפחתי מותאם אישית – חכם, נושם ויעיל.

  • חישוב שיעור החיסכון והגדרת יעדים ריאליים.

  • ניתוח ההוצאות לפי קטגוריות ואיתור דליפות כספיות.

  • המלצות פרקטיות לשיפור מיידי.

תכנון השקעות הוליסטי

1אייקון פיננסי

  • הגדרת מטרות השקעה אישיות: פרישה, חופש כלכלי, ביטחון.

  • קביעת פרופיל סיכון והתאמתו למטרות חיים.

  • בניית אסטרטגיית השקעה הוליסטית (ללא המלצה על ניירות ערך ספציפיים).

  • פיזור נכון בין אפיקים: שוק ההון, נדל"ן, קופות גמל להשקעה, IRA, חו"ל, אג"ח ומניות.

  • ניתוח תיק קיים ומתן המלצות לשיפור: מבנה, עלויות, נזילות, מס ודמי ניהול.

  • בניית תוכנית פעולה שנתית – צעד אחר צעד. תוך יישום כלים פרקטיים להכנסת עקרונות ההפרישה המוקדמת לחייכם בשגרה וכיצד להשתמש בהם על מנת לקרב את גיל הפרישה

  • הערה: זהו לא ייעוץ השקעות אישי, אלא תכנון השקעות אסטרטגי, כולל סקירת אפשרויות וניתוח כיוונים בהתאמה אישית.

מה כולל השירות ?

✅ פגישת היכרות ראשונה – ללא עלות (ניתוח ראשוני של מצבכם, מטרות ובדיקת התאמה הדדית).

✅ פגישת ביניים (הצגת ממצאים ראשונים והמלצות ראשוניות).

✅ פגישת סיכום (הצגת תוכנית פעולה מלאה ומעמיקה).

✅ ליווי שנתי מלא:

  • 3 פגישות מעקב רבעוניות

  • זמינות שוטפת להתייעצות בטלפון, וואטסאפ או מייל.

  • עדכונים מקצועיים, מעקב אחרי יישום המלצות, התאמות לפי שינויים.

טבלת תמחור 2
bottom of page